「億を狙える！投資信託で成功するための必読ガイド〜実力派投資家の秘訣と選び方〜」

はじめてだから知りたい！お金が増える投資信託の買い方・選び方とは？

投資の世界は未経験者にとっては入りにくい領域かもしれません。

しかし、正しい知識と適切な戦略を持っていれば、お金を増やすことは決して難しくありません。

今回は、投資信託やETFの買い方・選び方に関する新たな視点を提供する書籍『はじめてだから知りたい！お金が増える投資信託の買い方・選び方』についてご紹介します。

この書籍は、億越えの成功投資家や実力派ファイナンシャルプランナー、さらには投資系YouTuberたちが推奨する投資信託やETFについて詳しく解説しています。

特に注目すべきは、YouTube登録者数44万人の投資家ぽんちょ氏が徹底解説する「オルカン」に関する記事です。

オルカンは、投資信託初心者におすすめされるファンドのひとつですが、本当にそれ１本で安心できるのか、しっかりと分析されています。

投資信託で重視される指標とは？

投資信託を選ぶ際に重視される指標とはどのようなものでしょうか。

選び方の基本として、まずは「信託報酬（手数料）」について考えてみます。

信託報酬は、ファンドを運用する際のコストであり、これが低ければ低いほど長期的な運用において大きな利益に繋がりやすくなります。

次に、どのような指標を重視するかといった点では、「リターン」と「リスク」のバランスに注目することが大切です。

過去の運用実績や標準偏差（リスクの指標）、シャープレシオ（リスクに見合ったリターンを示す指標）など、様々な観点からファンドを総合的に評価することが求められます。

特に、個人投資家が多く利用しているファンドでは、どのような市場環境でも安定して運用できることが重要です。

長期的にわたってリターンを期待できるファンドを見極めるためには、運用方針や市場のトレンド、マクロ経済の動向も把握する必要があります。

リスクの許容範囲を見極める

投資信託を選ぶ際には、自分自身のリスク許容度を把握することも重要です。

リスク許容範囲とは、投資によってどの程度の損失を許容できるかを指します。

これは個人の資産状況や投資目的によって異なります。

まず、自分のライフスタイルを考慮して、「どのくらいの期間で資産を増やしたいのか」、「そのためにどの程度のリスクを取ることができるのか」を明確にすることが大切です。

その上で、ローリスク・ローリターン型のファンドにするか、ハイリスク・ハイリターン型のファンドにするかの選択を行います。

また、複数の投資信託を組み合わせることで、ポートフォリオ全体のリスクを分散する方法もあります。

各ファンドのリターンとリスクのバランスを考えながら、安定感のある運用ができるように設計が求められます。

同じインデックスならどう選ぶ？

インデックスファンドは、特定の株価指数に連動するよう設計された投資信託です。

同じインデックスを基準にしているファンドが複数ある場合、どのように選ぶべきでしょうか。

ポイントは「信託報酬」「トラッキングエラー」「規模」の三つです。

信託報酬は低い方が長期運用では有利です。

また、トラッキングエラーは、ファンドがベンチマークとどの程度ずれるかを示す指標ですので、極力抑えられているファンドを選択します。

そして、運用資産規模が大きいほど、流動性の高い安定した運用が期待でき、コストダウンにもつながる可能性があります。

これらのポイントを総合的に判断し、自分の投資スタイルに合ったファンドを選択することが重要です。

また、ファンドの分配金の出し方や、運用手法の詳細も確認するとより良い選択ができるでしょう。

アクティブファンドは買わない方がいいのか？

アクティブファンドとは、目標とする市場指数を上回るリターンを目指して、運用者が積極的に資産配分を行う投資信託です。

しかしながら、一部の投資家は「アクティブファンドを避けた方がいいのでは」という声を挙げています。

その理由の一つが、信託報酬の高さです。

アクティブに資産を動かすため、必然的に運用手数料が高くなる傾向にあります。

そして、運用成績が市場平均を下回るケースも多々あります。

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ただし、アクティブファンドの魅力は、投資信託を通じて、市場平均以上のリターンを獲得するチャンスがあることです。

ファンドの運用成績や運用方針、そして運用者の実績をしっかりと確認し、場合によってはアクティブファンドへの投資を検討してみるのも一つの方法です。

利回りや分配金が高いファンドの注意点

高い利回りや分配金を提示するファンドは、非常に魅力的に映ることがあります。

しかし、これらの数値だけに惑わされず、注意深い評価が必要です。

高い利回りの背景には、リスクが伴っていることが多いです。

高リスク商品に投資することで利回りを実現している可能性があるため、特に初心者はこの点をよく確認することが求められます。

また、分配金が定期的に出るように見えるファンドでも、それが特別利益による一時的なものや、元本を取り崩している場合があるので、持続可能かどうかを判断する必要があります。

さらに、高利回りのファンドには、運用戦略やポリシーも細かく検討することが重要です。

明らかにリスクが高い内容であるようなファンドには慎重な姿勢が求められます。

「オルカン」だけで大丈夫？ 長期投資の考え方

初心者にとって人気の高いインデックスファンドの一つとして、オルカン（All Country World Indexに連動するファンド）は非常に魅力的です。

しかし、これ１本で資産形成が十分かどうかには議論があります。

オルカンは、世界の様々な地域に分散投資する仕様のため、多くの投資家がリスク分散に適していると考えます。

しかし、注意すべきは各国の経済環境の変動です。

アメリカの景気後退の噂や中国経済の失速、日本の物価高騰など、世界経済は常に変動しています。

また、複数のファンドに分散して投資することも重要です。

これによってリスクヘッジが可能になり、より安定した資産形成が期待できるでしょう。

投資家ぽんちよ氏の分析によれば、今後の長期的な投資における戦略として、オルカンの活用法やその見直しが議論されています。

最後に、本書ではNISAやiDeCoに関する情報も多く紹介されています。

節税を意識した運用方法や、長期投資におけるテクニックなど、総合的な視点で資産運用を考える重要性が強調されています。

初心者から経験者まで、皆が参考にできる一冊です。

ぜひ、投資の世界への第一歩として手に取ってみてはいかがでしょうか。