「もう迷わない！初心者のための投資信託とETF完全ガイド - 億越え投資家とファイナンシャルプランナーが教える選び方と買い方」 このガイドでは、投資信託の選び方や買い方の基本、最新のおすすめ商品、そして安心の長期投資法を詳しく解説。プロが重視する指標やリスク管理のポイント、話題のオルカンの真価をYouTuber「ぽんちよ」が徹底分析！NISAやiDeCoを活用した賢い資産運用法も紹介します。これから投資を始める方必読の一冊。

投資信託という言葉を聞くと、「難しそうだ」「リスクが怖い」と感じる方も多いのではないでしょうか。

しかし、対策と正しい知識を持てば、資産運用の一つとして非常に魅力的な選択肢です。

投資の世界では数多くの選択肢がありますが、今回はそんな投資信託の魅力と購入のポイントをご紹介します。

もしあなたが最初の一歩を踏み出そうとしているなら、このレビュー記事がその手助けになることを願っています。

投資信託の基礎知識を押さえよう

投資信託は、多くの投資家から集めた資金をひとつにまとめ、その資金をプロの運用者（ファンドマネージャー）が株式や債券などに投資し、出資者にその成績によって得た利益を分配するという仕組みです。

このように、投資信託は分散投資の代表的な方法であり、特に初心者にとっては安心感のある投資スタイルといえるでしょう。

例えば、投資信託は次のような働きをします。

1つのファンドに資産を預けることにより、海外株式から国内債券まで幅広い分野に分散され、その運用によって得られた収益はファンドに組み込まれ、基準価額に反映されます。

手数料や諸経費を差し引いた残りが投資家に還元されるのです。

このプロセスは非常に単純ですが、ポイントとなるのはプロのマネージャーがよいパフォーマンスを発揮することです。

そのため、ファンド選びには運用者の実力を確認する必要があります。

本書では、そうした基本の考え方が紹介されています。

ポイントを押さえた投資信託の選び方

これから投資信託を選ぶにあたって、どのような方法や指標に注目すればいいのでしょうか。

本書では、成功投資家や実力派ファイナンシャルプランナーによる選び方も紹介されています。

まず、総資産規模や信託報酬の低さに目を向けることが大切です。

大規模な資産を管理するファンドは、規模が小さいものよりも安定している場合が多いです。

また、信託報酬はファンド運用にかかる費用で、これが低いほど投資家にとって利益が出やすくなります。

次に、運用成績はもちろん重要ですが、過去の成績ばかり注視しても未来の成功を保証するものではありません。

むしろそのファンドの投資方針をしっかり確認し、自身の投資目的やリスク許容度とマッチしているか確認することが必要です。

本書は、投資家ぽんちよ氏を始めとする多くのプロがどのように投資信託を選んでいるか、その秘訣を詳しく説明してくれます。

「オルカン」と呼ばれる特定のインデックスタイプの投資信託についての検証も見逃せない内容です。

投資信託の積立法と出庫戦略

投資信託は、投資を始める額としては100円からと少額でも始められるという親しみやすさが魅力です。

定期積立という形をとることでリスクを分散させることができます。

積立方式を選ぶ場合、毎月投資額を一定にする「ドルコスト平均法」が役立ちます。

これは市場の価格変動に関係なく購入を続けることで、平均購入単価を下げる効果があります。

ただし、投資信託は積立てることばかりが重要ではなく、適切なタイミングで売却できるかどうかも重要です。

投資信託の運用を考えるときに目標を明確にし、それに基づいて出口戦略（売却時期や条件・実現する収益の目標設定）を設定することが必要となります。

本書では、特にみらいよたろうさんが提案する積立投資のテクニックが詳しく紹介されており、スムーズな出口戦略について学ぶことができます。

この方法を通じて、自分自身のゴールに向かって資産を増やすための指針にすることができるでしょう。

リスクとリターンを理解する

投資において避けて通れないのが「リスク」と「リターン」の関係です。

投資信託を始めるならばこの二つを理解しなければなりません。

それでは、初心者はどのように対処すべきでしょうか。

まずは、投資するファンドの運用方針がどの程度のリスクを含んでいるかを理解することが大切です。

たとえば、株式に大きく依存しているファンドは相場の変動に対して敏感である反面、高いリターンが期待できます。

一方、債券を基盤としたファンドは比較的安全性が高くなりますがリターンはそれほど高くないかもしれません。

さらに、リスクに対する許容範囲を明確にします。

投資にはメンタル面の負担も伴うため、自分にとってのリスクとは何かを把握しておくことが、将来的な不安を軽減する手段となります。

本書では、野原亮氏がファイナンシャルプランナーとしての立場から、リスクとリターンのバランスをいかに取るべきかアドバイスを提供しています。

彼の助言を参照することで、初心者でも安心して投資信託を運用できるようになるでしょう。

具体的な投資信託とNISA・iDeCoの活用法

日本では、NISA（少額投資非課税制度）やiDeCo（個人型確定拠出年金）といった制度を利用することで、税制上の優遇措置を受けながら投資信託を運用することができます。

節税は資産運用を考えるうえで大きな魅力であり、NISAやiDeCoをうまく活用することで、より効果的に投資へ取り組むことができます。

通常、投資信託の収益には20.315％の税金がかかりますが、NISAを通じて行う投資信託の配当金や売却益には、この税金が免除されます。

同様に、iDeCoを使用することで将来の年金を備えつつ節税が可能になります。

本書の第６章では、こうした制度の具体的な活用法が紹介されており、特に節税効果を最大限に活かすための投資方法を学ぶことができます。

また、竹内弘樹氏が紹介する資産運用の基本を押さえた戦略に注目することで、さらに理解が深まることでしょう。

成功するための投資スタンスを築く

投資信託を運用するにはしっかりした"戦略"が必要不可欠です。

成功する投資家たちはそれぞれ独自の投資スタンスを持っており、ここでは彼らが掲げた戦略を学びながら自分のスタンスを模索していくことになります。

かつさんど氏が紹介する不動産クラウドファンディングやREIT（不動産投資信託）を通じた投資戦略はその一例です。

多様な資産クラスへの分散投資への考え方は、それ自体がリスク管理の方法でもあり、多様な選択肢を考えることで柔軟な投資スタンスを築くことが重要です。

自分が考える理想の未来を描き、それに向かうスタンスを持つことで、変動する市場や経済動向に対しても冷静に対応できるようになるでしょう。

本書の内容は、そうしたスタンスを学びつつ、自分自身の資産形成を有意義に進めるためのツールとなります。

まとめ: あなたの投資信託の第一歩をサポートする

今回ご紹介した内容をどう活かすかはあなた次第ですが、何より大切なのは「始めること」です。

投資信託は、初めての投資手段としても非常に人気があり、その成功のための知識やノウハウを得ることで、安心して投資ができる環境を作ることができます。

「はじめてだから知りたい！お金が増える投資信託の買い方・選び方」は、初心者だけでなく、経験を積んだ投資家にも参考になる内容です。

多彩なアプローチからの視点で、それぞれの投資の目的に合ったファンド選びが学べる一冊です。

出版社名Standardsから発売されるこの本が、あなたの投資の第一歩を応援する手助けになれば幸いです。