「初心者必見！お金を増やす投資信託の選び方ガイド - 億超え成功者たちの戦略を解説」

投資信託は資産運用の一つの手法として、多くの人々に利用されていますが、初めて取り組む人にとっては何をどう選べばよいのか、どのようにして運用すればよいのか悩むことも多いでしょう。

そこで今回は、初心者でもわかる「お金が増える投資信託の買い方・選び方」に関する情報を詳しく解説していきます。

実際の投資家やファイナンシャルプランナーの意見をもとに、投資信託の選び方や利用の仕方を一冊にまとめた書籍についてご紹介します。

投資信託とは？その基本を理解しよう

初めに、投資信託の基本について紹介します。

投資信託とは、投資家から集めた資金をもとに、専門の運用会社がさまざまな資産に投資をして、その運用益を投資家に分配する金融商品です。

これにより、個人では購入できないような多様な資産に投資が可能になり、リスクの分散効果が得られることが魅力です。

投資信託を選ぶ際は、その運用目標や対象とする資産、手数料、リスクレベルを理解し、自分の投資目的やリスク許容度に合った商品を選ぶことが重要です。

特に、投資信託はその名の通り「信託」であるため、運用会社の信頼性や実績も重要な判断材料となります。

億越えの成功投資家が選ぶ投資信託とは？

億を超える資産を持つ成功投資家たちが選ぶ投資信託には、いくつかの特徴があります。

彼らは、投資信託の運用成績を評価するさまざまな指標を重視します。

その中でも、リターン率、シャープレシオ、信託報酬、また過去の運用実績などをしっかりと分析し、長期的に安定した運用が見込まれる商品を選んでいます。

特に注目されるのが、全世界的に分散した投資が可能な「オールカントリー（オルカン）」です。

「オルカン」は、世界中の株式市場を網羅し分散投資を可能にした商品で、投資初心者からプロまで幅広い層に支持されています。

これにより、地政学リスクを避け、経済の変動に強い投資先を確保することができます。

投資信託購入の際に重視される指標を解説

投資信託を選ぶ際に確認すべき指標は多岐にわたります。

信託報酬や決算頻度、純資産総額、運用方針などがその中に含まれますが、特に大切なのが下記の指標です。

リターン率: 過去のリターンを確認することは重要です。

運用会社が過去にどれだけの成績を残しているかを確認し、将来のポテンシャルを測ります。

リスク（ボラティリティ）: 投資先の値動きの激しさを示す指標で、リスク許容度に応じて選びましょう。

シャープレシオ: リターンに対するリスクの指標で、高いほど効率的な運用が行われていることがわかります。

これらの指標を理解することにより、自分の資産運用がどのような成果をもたらすのかを予想でき、より良い投資信託の選択につながります。

インデックスファンドとアクティブファンド、どちらを選ぶ？

投資信託には大きく分けてインデックスファンドとアクティブファンドがあります。

それぞれの違いと選び方を理解することは非常に重要です。

インデックスファンドは、特定の株価指数に連動した運用を行います。

運用の目標は市場平均の成果を狙うもので、手数料が比較的低いことが特徴です。

これにより、長期的に着実に資産を増やしたい人に向いています。

一方、アクティブファンドは運用のプロが市場や経済の動向を分析し、市場平均を上回る成果を目指す運用です。

ただし、その分手数料が高くなる傾向があります。

プロの力を借りて市場平均以上のリターンを期待したいという場合に選びたいファンドです。

利回りや分配金が高いファンドの注意点

投資信託を選ぶ際、一見魅力的に見えるのが高い利回りや分配金です。

しかし、高収益を謳うファンドには、リスクも伴うことを忘れてはなりません。

利回りや分配金が高いということは、それだけ高リスクかもしれません。

この場合、不況や市場の大きな変動時に大幅な下落を経験する可能性があります。

そのため、短期的な利益ではなく長期的な視点で利益を最大化させるための選択を心がけるとともに、リスクヘッジも考慮に入れることが重要です。

また、分配金が再投資型商品か、支払型商品かを確認しておくことも大切です。

再投資により雪だるま式に資産が増える手法もありますので、自分の投資スタイルに合った形で利益を得られるよう、ファンドの分配方針にも注意を払いましょう。

まとめ: 投資信託で資産を増やすために必要な知識と工夫

最初に投資信託に取り組む際に重要なのは、投資信託の基本を理解し、信頼できる情報をもとに商品を選ぶことです。

この際、利回りや分配金だけにとらわれず、リスク許容度や運用方針も良く見た上で選択を進めることが肝心です。

また、投資信託やETFの購入時には、プロのアドバイスや成功者の実体験を参考にするのも良いでしょう。

「億越えの成功投資家・実力派のファイナンシャルプランナー、そして投資系YouTuber」といった名だたるプロフェッショナルの視点は非常に参考になります。

各プロフェッショナルが推奨する商品の分析やポートフォリオの組み方に学びつつ、最終的には自分の投資スタイルを形成し、目的に合った資産運用を実現していきましょう。

投資信託の市場は複雑ですが、正しい知識を持って選択し続けることで、資産拡大の道筋をしっかりと築くことが可能になります。