【人生100年時代を有意義に！60歳から始めるライフプランニングで「そこそこ働き、そこそこ楽しむ」資産運用】

定年前後のライフプランニングを考える

定年退職が迫ってくると、大きな変化が次々と訪れることに気が付きます。

働く時間が減り、自由な時間が増える一方で、収入が減ることが予想されます。

このような状況を乗り越えるためには、しっかりとしたライフプランが不可欠です。

風呂内亜矢さんが執筆された「60歳から『そこそこ働きそこそこ楽しむ』ためのライフプランニングシート」は、そんな不安を和らげ、定年後の生活をポジティブに切り開くための指針を与えてくれる一冊です。

本記事では、書籍の魅力や内容について詳しくご紹介します。

幸せな老後マネーとのつきあい方

老後資金の準備は、多くの人にとって大きな課題です。

特に「退職金で老後資金を賄えるのか」や「年金は足りるのか」といった不安は、誰もが直面するものです。

本書は「幸せな老後マネーとのつきあい方」から始まり、老後の経済的な安定を実現するための具体的な方法を提案しています。

今や人生100年時代と言われ、70歳まで働くことが一般的になりつつある中、いかにして経済的な安心を得るかは重大なテーマです。

風呂内さんは、資産運用の知識を身につけ、定年後の生活を展望するにあたって、まずは自分自身の「資産運用のための準備」を徹底的に行うことが大切だと説いています。

家計の見直しや入出金の把握、必要な生活費の概算など、具体的なアクションプランをもとに、収支のバランスを整える方法を丁寧に解説しています。

自分仕様の資産運用

「自分仕様の資産運用」とは、標準化されたものではなく、自分のライフスタイルに適した資産運用を見つけることを意味します。

本書では家計管理の三つの考え方、出ていくお金と入るお金のバランスの取り方、どれくらいの資産が必要なのかを理解することに焦点を当てています。

風呂内さんは、まず自分自身のライフスタイルを振り返り、どのように過ごしたいかを考えることで、具体的な資産運用プランが見えてくると指摘します。

特に大切なのは、人生を最大限に楽しむための「そこそこ働きそこそこ楽しむ」というスタンス。

理想の老後生活を目指すための第一歩として、自分に合った資産運用を始めるための具体的なガイドラインが掲載されています。

老後資産運用の基礎知識

老後資産運用において、基本的な知識を持つことは大変重要です。

多くの人が「お金の管理も立派な資産運用です」と聞いても、具体的に何をすればいいのか分からないことが多いかもしれません。

本書では、金融商品のリスクと特徴を把握し、どのような商品を選ぶべきかについても詳しく紹介されています。



風呂内さんは、現金のまま資産を保有しておくことのリスクについても注意を促しています。

たとえ現金を多く持っていても、状況次第でその価値は大きく変わり得るため、資産の一部は適切に運用することが賢明だと説明しています。

こうした詳細な基礎知識を身につけることで、読者は投資に対する理解を深め、老後の不安を和らげることができるでしょう。

投資信託の魅力

投資信託は、多くの人が投資を始める際の選択肢の一つです。

投資信託の仕組みや購入の仕方、証券会社の選び方など、本書では詳細に説明されています。

特筆すべきは、手軽に始められる積立投資のメリットについてです。

積立投資は、少額から始められるためリスクを分散させやすく、長期的な運用に向いています。

風呂内さんは、その他にも証券会社や口座の選び方、商品の種類とその選び方についても触れています。

特に証券会社選びは手数料の違いが運用に大きく影響を与えるため、慎重に行うべきとされています。

こうした情報を基に、読者は自分にとって最適な投資信託を見つけ、運用を始めるための一歩を踏み出すことができます。

税制優遇口座を味方に

税制優遇口座を利用することは、資産運用において大きな利点となります。

特に、NISAやiDeCoは節税効果が高く、その活用法は知っておくべき情報です。

本書では、NISAやiDeCoの概要からその使い方、さらにどちらを優先すべきかの比較まで、詳細に解説されています。

特に定年間際の方がiDeCoを始めることについてのメリットは、大きな注目ポイントです。

所得控除を受けられることで、老後資金を効率よく積み立てることが可能になります。

風呂内さんは、【新NISA】や手数料に関する注意点についても触れ、読者に確実な運用を呼びかけています。

本書のまとめ

「60歳から『そこそこ働きそこそこ楽しむ』ためのライフプランニングシート」は、定年を目前に控えた世代に向けた、非常に有益な内容となっています。

風呂内亜矢さんの書籍は、老後の不安を解消し、充実した生活を送るための具体的な方法論を提示しており、経済的な安定と共に自由なライフスタイルを実現するための一助となるでしょう。

この書籍を参考に、多くの人々が自分自身に合った資産運用を始め、老後を心から楽しむための準備を進めることをお勧めします。

人生の新たなフェーズを迎えるにあたり、この一冊が多くの人の指針となることを期待してやみません。