初心者必見！億万長者が伝授する成功する投資信託とETFの選び方ガイド【最新NISA・iDeCo対応】

はじめての投資信託入門ガイド

投資初心者にとって、投資信託の世界は広大で、何から始めれば良いのか悩んでしまうこともあります。

増やしたい資産に対して最初の一歩を踏み出すには、どの投資信託を選べば良いのでしょうか。

ここでは、億越えの成功を収めた投資家や実力派のファイナンシャルプランナー、そして多くの投資家から支持を受けるYouTuberたちが推奨する投資信託について探っていきます。

「どの投資信託を選ぶべきか」「投資信託で重視すべき指標は何か」「リスク許容範囲はどう設定するのか」など、初心者が押さえておくべき知識を解説します。

投資信託とは？基本的な考え方と仕組みを理解しよう

投資信託とは、多くの投資家から資金を集めて、専門家が株式や債券などに投資する商品です。

投資信託の最大の利点は、集めた資金を専門家が運用することで、個人投資家では難しい分散投資を実現できることです。

初心者にとって、まず理解しておくべきは、投資信託の運用方法と運用スタイルです。

出資金の分散が可能で、リスクを抑えた運用ができる反面、手数料が発生するため、コスト面での理解も深める必要があります。

投資信託の種類は膨大ですが、まずは「インデックスファンド」と「アクティブファンド」の違いを知ることから始めてみるのが良いでしょう。

インデックスファンドは市場全体の成長を目指した投資で、アクティブファンドはその市場平均を上回る利益を得ることを目標としています。

初心者は、まずコストの低いインデックスファンドを選ぶと良いかもしれません。

「オルカン」とは？投資界で注目されるその理由と魅力

「オルカン」とは広範囲に渡る国やエリアの株式、債券、不動産などに幅広く投資をする「総括型ファンド」の総称で、分散投資が基本姿勢である初心者に向いていると言われています。

YouTuberとしても人気の高い投資家ぽんちよ氏が特に推奨している「オルカン」は、その安定性と成長率の高さから注目されています。

「オルカン」はアメリカの経済状況や中国の経済政策、日本のインフレ動向など、様々な要素に影響されるため、これらに注視しながら投資を続けることが求められます。

しかし、それでも「オルカン1本で大丈夫」と言えるほどの強さを秘めており、長期投資を考える投資家にとっては魅力的な選択肢となります。

選び方と相場の見方 〜投資信託選定のコツ〜

投資信託の選び方で重要なポイントは、自分自身の投資スタンスやリスク許容度を明確にし、それに見合ったファンドを選ぶことです。

また、どの指標を重視するかも選定のカギとなります。

例えば、過去の運用実績や運用元の信頼性、手数料の多寡などは見るべき基本的な指標です。

ファイナンシャルプランナーの竹内弘樹氏は、まずは基本に忠実な資産運用を心がけるべきだと語ります。

一方で、複数のインデックスファンドを見る場合、「信託報酬が低い」「運用実績が安定している」といった要素で選ぶと良いでしょう。

相場の見方に関しても、景気の動向や市場のトレンドに敏感であることが大切です。

この記事では、積極的な情報収集と検証を続けることが推奨されており、未来投資家の視点を持ちながら行動することで、より良い投資判断が可能になるでしょう。

実力派投資家が推奨するポートフォリオの組み方

投資信託の魅力の一つは、その手軽さとともに、しっかりとしたポートフォリオを組むことで安定した資産形成が可能な点です。

実力派の投資家たちはどのようにしてポートフォリオを組んでいるのでしょうか。

ポートフォリオとは、投資において複数の資産を組み合わせて、リスクとリターンのバランスを取ることを言います。

元株式ディーラーでファイナンシャルプランナーの野原亮氏は、初心者にも取り入れやすいポートフォリオの組み方として、株式と債券のバランスを重視したモデルを推奨しています。

債券は景気に左右されにくいため、リスクヘッジとして有効に機能します。

また、世界経済の状況に応じて割合を調整することで、安定した運用が期待できます。

例えば、日本の経済がインフレ傾向にある場合、外国株式への投資比率を少し高めに設定するなど、経済状況に対応した調整が鍵となります。

実際の運用に入る前に、自分がどの程度のリスクを許容できるのかをしっかり見極め、各資産の組み合わせを考えることが重要です。

長期的な資産形成を目指すNISA・iDeCo活用法

投資信託を活用する上で、税制面での優遇措置を受けられるNISA（少額投資非課税制度）やiDeCo（個人型確定拠出年金）の活用も検討するべきです。

これらは投資信託で資産を増やすにあたり、大きな味方となる制度です。

NISAでは年間120万円までの投資が最大5年間非課税となり、複利効果をより高めることができます。

一方で、iDeCoは年金の一部として老後資産を形成するために不可欠で、毎月の掛金が所得控除の対象となります。

どちらも活用することで、効率的な資産運用が可能です。

YouTuberのぽんちよ氏も、これら制度の利用を推奨しており、長期的な視点での資産形成がいかに重要であるかを説いています。

特にiDeCoは、積立年数が長いほど恩恵が大きくなりますので、早めのスタートが推奨されます。

投資信託の選定と併せて、これらの節税効果を意識しながら資産形成プランを立てると良いでしょう。

まとめと今後の投資戦略

投資信託は初心者にとって非常に魅力的な資産形成手段です。

本記事では、選ぶべき投資信託の基準や購入のステップ、世間で話題の「オルカン」など、数々の視点からその魅力と戦略を解説しました。

特に、 仮想的なファンドでの実績に加え、実際の運用に役立つ情報を取り入れることによって、投資初心者の方でもしっかりとした土台を築くことができます。

また、長期的な視点に立ったポートフォリオの構築やNISA・iDeCoの効果的な利用法を学んでおくことで、着実な資産形成が可能になります。

投資家ぽんちよ氏の紹介した「オルカン」を含め、専門家の意見を参考にすると同時に、自分自身に合った投資戦略を模索し続けることが重要です。

未来の資産形成への第一歩を踏み出すために、「スタンダード」社から発売される詳しい情報をこちらの記事とともにぜひ参考にしてみてください。

投資は未知の世界を旅するようなもの。

しっかり地図を持ちながら、慎重に歩みを進めましょう。