初心者必見！投資信託の基本と選び方｜億越え成功投資家が教えるオルカンの魅力と注意点

初心者必見！投資信託でお金を増やす方法

投資信託を始めたいけれど、どこから手をつけてよいのかわからない。

そんな悩みを抱える初心者のあなたに朗報です。

今回ご紹介するのは、億を超える資産を持つ成功投資家、実力派のファイナンシャルプランナー、そして多くの投資系YouTuberたちがおすすめする投資信託の選び方とその運用法について。

彼らの経験と知識がぎっしり詰まった一冊『はじめてだから知りたい！お金が増える投資信託の買い方・選び方』を基に、今回はいくつかのポイントをご紹介していきます。

投資信託とは？ETFとの違いを知る

投資信託を語るうえで避けて通れないのが、ETFとの違いです。

投資信託とは、投資家から集めたお金を一つの大きな資金として運用する金融商品です。

一方でETFは、株式市場で売買される投資信託で、リアルタイムで価格が変動します。

どちらも分散投資が可能であるためリスクを減少させるメリットがありますが、初心者にとって重要なのは、それぞれの特性を理解し適切に選ぶことです。

この本では、投資信託とETFの基本的な仕組みからスタートしているため、初めて触れる方でも安心して読み進めることができます。

投資信託選びの基準を学ぶ

次に、どのようにして投資信託を選ぶかということです。

この本では、第2章で銘柄選択の基準について詳しく解説しています。

たとえば、どのインデックスを基準に選べばよいのか、アクティブファンドとインデックスファンドのメリット、デメリットなど、様々な観点から解説されています。

特に、多くの投資家が重要視する「オルカン」に関する情報は必見です。

この銘柄が注目される理由や、果たしてそれだけで本当に大丈夫なのか、という疑問に対し、YouTuberである投資家ぽんちよさんが登録者数44万人の実績をもとに詳細に解説してくれます。

投資信託の指標を理解する

投資信託における重要な指標について知ることは不可欠です。

多くの初心者が見落としがちな「利回りや分配金」に関しては、注意すべき点がいくつかあります。

この本では、第3章でそういった指標についての理解を深めるための解説がされています。

例えば、利回りが高いファンドは一見魅力的に見えるかもしれませんが、その裏には高リスクが潜んでいることが多いもの。

自分のリスク許容範囲を確かめるための指標の見方や、それに基づく賢い判断方法が詳しく述べられています。

投資信託の積み立て方とポートフォリオ設計

積み立て投資は初心者にとって取っつきやすい方法です。

この本の第4章では、積み立てや購入に関する基本的な考え方が示されています。

また、第5章では、ポートフォリオの組み方について具体例を挙げて解説されています。

個人の投資目的に応じたポートフォリオの設計は、資産を効率よく増やすために非常に重要です。

具体例を基に、自分自身の投資の方向性を確立するためのヒントが得られます。

税制優遇を活用した投資信託の運用

税制面での優遇は、投資家にとって大きな助けとなります。

NISAやiDeCoなどを活用することで、税負担を軽減しつつ資産運用を効果的に行う方法まで紹介されています。

第6章では、こうした節税対策の具体的な方法が詳細に解説されています。

投資信託に限らず、資産を増やすために税金との賢い付き合いは不可欠です。

この本で紹介されている情報を活用すれば、長期的な資産形成において大きな利点を得ることができるでしょう。

投資のスタンスを理解することが成功への第一歩

最後に、成功するためには自分自身の投資スタンスを理解することが重要です。

第7章では、様々な投資スタンスについて詳しく取り上げられています。

各投資家のスタンスを理解し、自らの投資方針を固めることが、長期的な成功につながります。

巻末の投資家のテクニック紹介では、各投資家のユニークな投資方法が紹介されており、自分の投資スタンスを見極める際の参考になることでしょう。

まとめ

初心者だけでなく、経験者にも役立つ情報が満載の『はじめてだから知りたい！お金が増える投資信託の買い方・選び方』は、投資信託を通じて資産を増やしたいと考えるすべての方に手に取っていただきたい一冊です。

これから投資信託を始めるにあたって、必要な情報をしっかり身に付け、安全で効率的な資産運用をしていきましょう。

この一冊が、あなたの投資の道を切り開く力となることでしょう。