「初心者向け！億超え投資家が教える成功する投資信託の選び方ガイド | オルカン徹底解説、NISA・iDeCo活用法も紹介」

投資は難しいと思われがちですが、正しい知識と戦略を持っていれば誰でもチャレンジできるものです。

今回は、初心者でも安心して投資信託を選ぶ方法を詳しく解説し、億越え成功投資家や有名ファイナンシャルプランナーの視点から、魅力的な投資信託の世界を探ります。

さらに、投資系YouTuberによる現代の最前線情報を駆使し、具体的な例を交えてお届けします。

初心者にもおすすめ！投資信託の基本を理解する

投資信託は、プロのファンドマネージャーが投資家から集めた資金をまとめて運用する金融商品です。

初心者におすすめされる理由の一つは、分散投資ができるため、一つの銘柄に投資して失敗するリスクを低減できることです。

また、少額から投資を始められるため、資金面でのハードルも低いです。

投資信託は、多岐にわたる資産を対象とするため、株式、債券、不動産などに分散して投資が可能です。

投資信託の基本としては、まずはどのタイプのファンドが自分に合っているかを理解することが重要です。

例えば、安定したリターンを求める債券ファンドや、高い成長を狙う株式ファンドがあります。

また、インデックスファンドは市場の平均に連動するもので、成長性を見込める一方で、高い運用手数料がかからないという利点があります。

著名投資家が選ぶ注目の投資信託とその理由

今回、特に注目したいのは、投資家ぽんちよによる「オルカン」徹底ガイドです。

「オルカン」とは、全世界の株式に投資することで、安定的なリターンを狙う投資信託です。

ぽんちよ氏は、YouTubeで投資系コンテンツを発信し、その登録者数は44万人に達しています。

彼が「オルカン」を推す理由は、全世界の株式市場に広く分散投資することで、リスクを最小限に抑えつつ、世界経済の成長を享受できる点にあります。

「オルカン」が特に優れているとされるのは、特定の国や地域、セクターに偏ることなく、グローバルな視野での投資が可能な点です。

これにより、一時的な地域経済の低迷に影響を受けにくく、長期的な安定成長が期待できるのです。

ぽんちよ氏は、その点を強調し、「投資未経験者にも最適な選択肢」と言えるでしょう。

投資信託の選び方：指標とリスクの見極め

投資信託選びでは、以下のポイントを重視することが重要です。

まず、信託報酬（手数料）が低いものを選ぶこと。

長期間保有する場合、信託報酬は運用成果に大きく影響を及ぼすためです。

次に、ファンドの運用方針や実績を確認します。

過去の運用実績が良いものは、今後の運用にも期待が持てます。

ただし、過去の実績が未来を保証するわけではないことにも注意が必要です。

さらに、ファンドのリスク許容度を理解することも重要です。

投資信託には通常、目論見書という文書があり、そこにはリスクや運用方針が詳しく記述されています。

これをしっかりと読むことで、自身がどの程度のリスクを負えるのかを確認できます。

最後に、上記の検討を踏まえた上で、自身の投資目的や期間に合ったファンドを選ぶことが、成功への鍵です。

アクティブファンドとインデックスファンドの違い

投資信託には、主にアクティブファンドとインデックスファンドの2種類があります。

それぞれの特徴を理解し、自分の投資スタイルに合ったものを選びましょう。

アクティブファンドは、プロのファンドマネージャーが市場を分析し、特定の銘柄やセクターに投資ポジションを取ることで、インデックスを上回る運用成果を目指します。

このタイプは、投資家に高いリターンをもたらす可能性がありますが、同時に手数料が高めであり、市場の動向に大きく依存するためリスクも増大します。

一方、インデックスファンドは、特定の市場インデックスに連動するように設計されています。

例えば、日経225やS&P500などが代表的なインデックスです。

このファンドの長所は、低コストで市場全体の成長を取り込むことができる点であり、長期的な投資に向いているとされています。

どちらのファンドを選ぶかは、個々の投資目的や許容できるリスク、投資期間に応じて異なるため、しっかりと比較検討することが大切です。

積立投資のメリットと具体的なテクニック

積立投資は、定期的かつ一定額を継続的に投資信託に投じる手法です。

この方法のメリットは、時間を味方につけて長期的に資産を増やせることです。

相場の上下動に左右されることなく、毎月一定額を購入し続けることにより、平均購入価格を平準化できるドルコスト平均法が適用されます。

例えば、初回から価格が高い時に購入したとしても、後で価格が下がっている時に同様の額を購入することで、結果的に平均購入単価が下がるのです。

これにより、高値掴みのリスクを抑えることができ、長期的に見ると、資産形成に大きく寄与します。

さらに、みらいよたろう氏の戦略では、まずはリスクの小さいインデックスファンドに積み立てを行い、残った資金でよりリスクテイクが可能なアクティブファンドに挑戦するという手法もおすすめです。

NISAやiDeCoを活用した節税と投資のスタンス

NISA（少額投資非課税制度）は、日本の税制優遇の一つで、投資信託などの運用益が非課税となる制度です。

同様に、iDeCo（個人型確定拠出年金）は、老後資金を形成するために用いる制度で、拠出金の全額が所得控除の対象となり、運用益も原則非課税です。

これらの制度は、将来の資産形成をサポートするものであり、特に長期投資におけるメリットが多いとされています。

節税効果を最大限に生かすためには、どのようなタイミングでどのくらいの金額を投入するのか計画することが大切です。

野原亮氏は、これら制度を用いて若いうちからコツコツと積立を行うことで、老後に向けた資産形成を確実にすることを推奨しています。

特に、iDeCoはそもそも老後のために設計された制度であるため、早期からの参加がその効果を十分に発揮します。

まとめ：投資信託で効率的に資産を形成するために

投資信託は、少額からでも始められ、多様な投資商品に分散して運用できるため、投資初心者にも適した金融商品です。

今回の内容を通じて、まずは基本をしっかりと理解し、次に自身のスタンスに合った投資信託を選ぶことが重要だということを確認しました。

また、積立投資を利用してリスクを低減しながら、長期的な資産形成を目指すことも可能です。

これには、NISAやiDeCoといった節税制度を活用することが有効であり、適切な選択と運用で大きなリターンを得られる可能性があります。

今回紹介した内容をもとに、各自が自分自身の投資スタイルを見つけ、一歩ずつ着実に資産を増やしていけることを願っています。

投資は焦らず、コツコツと続けることが成功の鍵です。

満足のいく投資体験ができるよう、これからの投資活動を充実させていきましょう。